Colorado Bankruptcy News
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Mortgage ‘Cram-Down’ Bankruptcy Bill May Aid 1 Million in U.S.
March 6 (Bloomberg) -- At least 1 million Americans would be able to use bankruptcy to reduce mortgage payments under legislation approved by the House yesterday, part of Democratic efforts to stem a crisis that has erased more than $2.4 trillion in home values.Read more.
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WAMU Sued for Failing to Engage Debtor in Loan Modifications
A Boston-area couple who are in foreclosure, despite their herculean attempts to prevent it, have filed a lawsuit against Washington Mutual, one of the nation's largest mortgage servicing firms. Read more.
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At Freddie Mac, Chief Discarded Warning Signs
The chief executive of the mortgage giant Freddie Mac rejected internal warnings that could have protected the company from some of the financial crises now engulfing it, according to more than two dozen current and former high-ranking executives and others. Read more.
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Connecticut Sues Firms Over Credit Ratings of Cities
The chief executive of the mortgage giant Freddie Mac rejected internal warnings that could have protected the company from some of the financial crises now engulfing it, according to more than two dozen current and former high-ranking executives and others. Read more.
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Extreme Makover Home Faces Foreclosure
LAKE CITY, Ga. (AP) - More than 1,800 people showed up to help ABC's "Extreme Makeover" team demolish a family's decrepit home and replace it with a sparkling, four-bedroom mini-mansion in 2005. Read more.
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Fed Keeps Rate at 2%1
The Federal Open Market Committee decided today to keep its target for the federal funds rate at 2 percent. Read more.
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Who will benefit from the new federal housing act?
Is it a remedy for the worst housing slump the nation has suffered in decades? Or merely a taxpayer-funded bailout that will fail to reverse the plunge in home prices, the surge in foreclosures and the grave threat that overhangs the economy? Read more.
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The Latest Thing--Medical and Dental Credit Cards
Many doctors and dentists are marketing medical credit cards to their patients, and consumer lawyers say they are a new wave of predatory lending. Read more.
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Freddie Mac Doubles Financial Incentives to Servicers Who Help Borrowers Avoid Foreclosure
Freddie Mac today told mortgage servicers it was doubling the amount of money it pays for each workout that keeps a delinquent borrower with a Freddie Mac-owned mortgage out of foreclosure. Read more.
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IndyMac Bancorp files for Chapter 7 Bankruptcy
IndyMac Bancorp Inc (IDMC.PK), once one of the largest U.S. mortgage lenders, has filed for bankruptcy protection, less than three weeks after being seized by federal regulators following a bank run by depositors. Read more.
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Federal and State Agencies Crack Down on Mortgage Modification and Foreclosure scams
The Federal Trade Commission today announced a crackdown on fraud and deception by mortgage modification and home foreclosure rescue companies. The FTC is seeking to halt the proliferation of these mortgage relief scams – which target distressed and vulnerable consumers who are delinquent or facing foreclosure – through increased law enforcement, consumer outreach, and close coordination with federal, state, and non-profit partners. Read more.
Ventajas de Bancarrota del capítulo 13
Al contrario de muchas creencias, archivando una bancarrota del Capítulo 13 tiene muchas ventajas sobre una bancarrota del Capítulo 7. Después de examinar su situación, nuestros abogados de Colorado pueden dar un paseo con usted por cual capítulo sería el mejor al archivo aquí en Colorado.
- Quitar Su Segunda Hipoteca
- Salvar Su Casa o Coche cuando usted está atrasado en pagos
- Mucho más tiempo para Reorganizar sus Asuntos
- El Fideicomisario del Capítulo 13 v. Fideicomisario del capítulo 7
- Guarde Activos que no están exentos en una Bancarrota del Capítulo 7
- Usted no debería devolver nada a acreedores no respaldados
- Usted puede Convertir su Capítulo 13 a una Bancarrota del Capítulo 7
- Usted no tiene que firmar un Acuerdo de Nueva Afirmación
- Menos Escrutinio por el Ministerio de Justicia
- Usted puede modificar su plan del Capítulo 13 en cualquier momento
- Reembolse atrasado de Impuestos
- Reembolse Apoyo de Niño
- Penalidades asociadas con Herida Voluntariosa y Malévola
- Obligaciones de Establecimiento de Divorcio son descargados
- Préstamos de Pensión
Quitar Su Segunda Hipoteca
En algunas circunstancias, usted puede deshacerse de su segunda hipoteca o su Línea de Equidad de Casa del Crédito (HELOC) archivando la bancarrota aquí en Colorado, que le ayudará a hacer pagos más pequeños en la casa en el futuro. Esto es una de las pocas ventajas de la nueva ley de bancarrota con la cual un abogado de Colorado muy entrenado puede ayudarle. No cada estado tiene esta opción entonces háganos una llamada antes de los cambios de la ley y podemos ver si esto es una opción para usted.
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Salvar Su Casa o Coche cuando usted está atrasado en pagos
Usted puede curar la hipoteca o atrasos de coche en un Capítulo 13 planear y ponerse al corriente durante los próximos 36-60 meses en lugar de tener más bien que tenga que hacerlo inmediatamente para salvar su casa de extinción del derecho de redimir o reposesión. En muchas circunstancias, usted puede salvar hasta un coche que ha sido reposeído recientemente. Regresar Arriba
Mucho más tiempo para Reorganizar sus Asuntos
La permanencia automática en el Capítulo 13 es de duración más larga que el Capítulo 7 se queda y le provee una mayor oportunidad de reorganizar sus asuntos. Regresar Arriba
El Fideicomisario del Capítulo 13 v. Fideicomisario del capítulo 7
Usted tratará con un Fideicomisario del Capítulo 13 de Colorado que es notoriamente le falta personal y no un Fideicomisario del Capítulo 7 de Colorado a quien le pagan por la cantidad de activos no exentos que son localizados en su caso. Así, históricamente, hay menos escrutinio. Regresar Arriba
Guarde Activos que no están exentos en una Bancarrota del Capítulo 7
Si usted quiere guardar un coche, el barco o la casa que no está exenta bajo la Ley de Bancarrota de Colorado, entonces usted puede archivar un Capítulo 13 de Colorado y evitar todos los problemas del Capítulo 7 con el Fideicomisario del Capítulo 7 de Colorado. Regresar Arriba
Usted no debería devolver nada a acreedores no respaldados
Usted ahora puede hacer un Capítulo 13 con un “0" por ciento de reembolso de los acreedores no respaldados en algunas circunstancias. Como consiguiente, el plan del Capítulo 13 puede ser usado para pagar al Fideicomisario del Capítulo 13 de Colorado, los honorarios de abogados y las deudas aseguradas para la propiedad que el deudor realmente quiere guardar. Este es lo mismo que usted gastaría probablemente en una bancarrota del Capítulo 7. Regresar Arriba
Usted puede Convertir su Capítulo 13 a una Bancarrota del Capítulo 7
En la mayor de los casos, usted puede convertir un caso del Capítulo 13 al Capítulo 7 en cualquier momento y recibir su descarga. Regresar Arriba
Usted no tiene que firmar un Acuerdo de Nueva Afirmación
Como su propiedad será asegurada en el Capítulo 13, usted no tiene que firmar un acuerdo de nueva afirmación. Los acuerdos de nueva afirmación sólo son usados en una bancarrota del Capítulo 7. Regresar Arriba
Menos Escrutinio por el Ministerio de Justicia
Usted evita menos escrutinio por el Fideicomisario de los Estados Unidos porque usted hace exactamente lo que el Congreso dijo que debería hacer-archivo para el Capítulo 13. La Oficina Ejecutiva del Fideicomisario de los Estados Unidos ha indicado que ellos no supervisan casos del Capítulo 13, pero dejan esto únicamente a la discreción de los Fideicomisarios del Capítulo 13. Regresar Arriba
Usted puede modificar su plan del Capítulo 13 en cualquier momento
Usted retiene la capacidad de modificar el plan si es necesario para abandonar la garantía subsidiaria asegurada y reducir los pagos de plan de ser asignados. Regresar Arriba
Reembolse atrasado de Impuestos
Los impuestos más viejos que fueron archivados oportunamente son descargados en un 13. El Capítulo 13 de Colorado también provee al deudor la capacidad de reembolsar impuestos no-descargables. Una vez que usted archiva su bancarrota con el tribunal de bancarrota, estos impuestos no pueden aumentar y son sólo estafados abajo sobre el curso de su bancarrota. Este no ocurre en una bancarrota del Capítulo 7. Regresar Arriba
Reembolse Apoyo de Niño
Como los impuestos, las Obligaciones de Apoyo Domésticas pueden ser aseguradas y traídas al corriente en la bancarrota del Capítulo 13. Algunos Fideicomisarios del Capítulo 7 perseguirán tales reclamaciones como una fuente de honorarios y comisiones. Regresar Arriba
Penalidades asociadas con Herida Voluntariosa y Malévola
La herida voluntariosa y malévola a la propiedad no es descargada en una bancarrota del Capítulo 7, pero es sujeta a descargar en una bancarrota del Capítulo 13. La herida voluntariosa y malévola a una persona no es descargable en unos 13, pero sólo si la acción de tribunal estatal ha ido al juicio. Regresar Arriba
Obligaciones de Establecimiento de Divorcio son descargados
Las Obligaciones de Apoyo No domésticas son todavía descargables en un 13. Conforme a la nueva ley, ellos no son descargables bajo una Bancarrota del Capítulo 7. Así, algo en su acuerdo de separación que no está relacionado con pensión alimenticia o apoyo de niño es descargable sólo en una bancarrota del Capítulo 13. Regresar Arriba
Préstamos de Pensión
Usted puede seguir reembolsando sus préstamos de pensión. Los préstamos ya no son deudas y hasta no son sujetos a la permanencia automática. Y, los pagos no son parte de ingresos disponibles en un Capítulo 13. Regresar Arriba